外汇局副局长李斌：高度关注虚拟货币跨境资金转移，监管收紧信号再现？

在2025年3月的博鳌亚洲论坛上，中国国家外汇管理局副局长李斌公开表示，监管部门将持续“高度关注利用虚拟货币进行违规跨境资金转移的情况”。
这一发言迅速在加密货币圈引发热议，被认为是中国监管层对数字资产跨境流动加强审视的明确信号。

1. 背景：为何“跨境资金”成监管重点？

随着虚拟货币在中国大陆虽不允许作为支付手段，但在港澳、海外平台上的流通依然活跃，部分资金流出现“绕监管”的灰色路线：

• 借稳定币（USDT/USDC）绕开传统银行审查；

• 通过OTC场外交易进行非法兑换；

• 利用链上钱包“转移财产”规避监管追踪；

因此，跨境资金流动成为监管机构、金融安全与反洗钱的交叉点。

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2. 李斌讲话核心要点解读

李斌指出：

“全球资本自由流动的背景下，我们必须关注技术和工具在资金出入境中的新应用，尤其是一些借助虚拟货币进行非法套利或避税的行为。”

这表明监管机构未来或将在以下方面加码：

• 强化链上监控能力，引入更多AI与区块链审计；

• 与交易平台、钱包商协作，建立更完善的合规筛查机制；

• 跨境数据共享机制推进，特别是与香港、新加坡等地协作加深。

3. 对加密市场有哪些潜在影响？

（1）大陆资金出入加密市场难度加大

特别是依赖OTC的交易者，或面临更高KYC门槛与审查程序。

（2）稳定币需求可能出现阶段性波动

跨境资金管理加强，将影响稳定币的流通速度与数量，可透过 AiCoin官网 实时查看USDT铸造与销毁记录。

（3）链上合规工具与数据服务将受到重视

企业与机构更倾向于使用合规链、可审计的钱包工具，或链上监管接口（如可追踪钱包绑定KYC数据的链上服务）。

4. 投资人如何应对这一政策风向？

• 避免通过非合规渠道参与加密资产交易；

• 使用链上追踪工具，如 AiCoin下载，实时掌握链上地址行为和平台风控动态；

• 关注政策动向与官方表态，建立对跨境资本通道的认知边界。

结语：技术进步不应成为规避监管的工具

虚拟货币提供了极强的资本流动性与金融自由度，但在主权监管体系内，合法使用与合规操作仍是市场可持续发展的前提。监管与创新之间的平衡，是Web3进入主流金融体系前必须迈过的一道门槛。

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